La influencia de las TIC en la gestión de tesoreríamodelo explicativo

Resumen

En el presente trabajo se analiza la influencia de las TIC (Tecnologías de la Información y la Comunicación) en las responsabilidades de la gestión de la tesorería, tomando como referencia para su estudio las empresas de la CAPV (Comunidad Autónoma del País Vasco). Los resultados indican que las ventajas del uso de las tecnologías en las funciones financieras son, fundamentalmente, el ahorro en costes, la obtención de mayor volumen de información y además más actualizada y la posibilidad de realizar simulaciones de resultados económico-financieros en distintos escenarios. Además, este estudio nos ha permitido desarrollar un modelo explicativo de la influencia de las TIC en las principales responsabilidades del tesorero, como son la gestión de cobros y pagos, control de la liquidez de las operaciones bancarias, previsiones de tesorería a corto plazo, gestión de saldos bancarios en fecha valor, negociación con entidades financieras, gestión de la financiación del déficit de tesorería, gestión de la colocación de puntas de tesorería y gestión de riesgos de tipo de interés y tipo de cambio